大学生投資家のhiro-kunです。
本記事では、大学生や投資期間が長い投資家に向けて、インデックス型の投資信託と米国ETFを組み合わせた投資方法について紹介します。
インデックス型の投資信託＋米国ETF
【大学生や若い投資家】投資信託＋米国ETFで長期積立のすすめ
投資をするならインデックス投資
見習い少女
インデックス投資ってどういうこと？
市場の平均に連動するように投資するってことだよ
ひろくん
見習い少女
平均に連動っていいことなの？
世界の発展とともに大きなリターンをあげてきたよ
ひろくん
米国は特に近年好調で、市場の平均は右肩上がりなことが分かります。
インデックス投資のポイント
- 1銘柄で十分な分散を確保
- 手数料が安い
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【長期投資】インデックス投資がおすすめされる理由とは？
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見習い少女
どうやってインデックス投資を行ったらいいの？
インデックス型の投資信託を購入することをおすすめするよ
ひろくん
投資信託おすすめポイント
- 100円から投資ができる
- 自動で再投資してくれる
ほったらかしで運用しよう
見習い少女
投資信託って簡単に買えるの？
設定だけ済ませれば、定期的に自動で買ってくれるんだ
ひろくん
見習い少女
手間がかからないって素敵！
自動で買い増していくから、ほったらかし投資と呼ばれるよ
ひろくん
長期的に積み立て（ほったらかし投資）が適していると考える理由
ほったらかし投資のメリット
- 誰でも簡単に行える
- 手間がかからない
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【大学生が長期投資するなら】ほったらかし投資がおすすめな理由
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ETFをポートフォリオに組み入れてみよう
見習い少女
投資信託を積み立ててみたけど、利益もすぐ出ないし、つまらないよ
売るタイミングまで利益を確定できないことはつらいよね
ひろくん
見習い少女
ずっと続けていける気がしないよ
だから僕は、米国のETFも購入しているよ
定期的に分配金がもらえるんだ
定期的に分配金がもらえるんだ
ひろくん
ETF・・・上場投資信託
投資信託定期積立の問題点
- 投資がつまらない
- 下落相場で投資を辞めやすい
ETFを所持していると、分配金を受け取ることができます。
得られる分配金が増えることを楽しみに投資を継続しやすい。
なぜ米国ETF?
- 年4回分配金を得られるETFが多い
- 信頼感のある運用会社
- 運用コストが安い
見習い少女
投資信託よりETFがいいな
過去のトータルリターンは投資信託の方が上なんだよ
ひろくん
見習い少女
どうしてETFより投資信託の方がよかったの？
分配金には約20%の税金がかかる。
投資信託は、利益を再投資してくれるんだ。
投資信託は、利益を再投資してくれるんだ。
ひろくん
ポイント
投資効率のよい投資信託の定期積立を軸に、投資の恩恵を感じるために米国ETFも積み立てる
注意ポイント
米国ETFは年に4回配当を出すものが多いため、日本のものよりもおすすめ！
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投資先は世界に広く分散しよう
投資先は、世界に広く分散させよう！
ひろくん
見習い少女
けど私、日本に住んで日本で働いているし……
だからこそ世界に投資しよう。
日本が今後どうなるか分からないよ。
日本が今後どうなるか分からないよ。
ひろくん
見習い少女
身近な日本企業にも期待していたいよ
全世界型や先進国型の投資信託、ETFには一部含まれているよ
ひろくん
日本株の割合が高いポートフォリオの場合、日本経済が停滞すると投資の恩恵を受けられません。
分散の観点から考えれば、若いうちは特に資産運用が海外株式を中心にするべきです。
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【まとめ】投資信託＋米国ETFで長期積立を行おう
本記事の内容をまとめます。
ポイント
- インデックス投資で広く分散
- ほったらかし投資で楽に運用
- ETFで配当ももらおう
- 世界に投資しよう
世界に広く投資するインデックス型の投資信託を中心にしましょう。
一部米国ETFを組み入れて株式投資の恩恵を感じつつ、長期的に資産を形成しましょう。
本記事をここまでお読みいただきありがとうございました。
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